Lokata z funduszem to połączenie lokaty terminowej z funduszem inwestycyjnym. Decydując się na taką formę oszczędzania, część określonej kwoty lokujemy na lokacie i część na funduszu inwestycyjnym. Podejmujesz ryzyko, aby mieć szansę zyskać więcej niż na standardowej lokacie.
Lokatę z Funduszem mogą założyć posiadacze konta osobistego w Banku Pocztowym.
Jeśli chcesz zwiększyć swoją szansę na zysk z funduszu, wybierz
Lokatę z Funduszem 30/70:
Jeśli chcesz więcej środków ulokować na lokacie o gwarantowanym kapitale (do wysokości gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego), wybierz Lokatę z Funduszem 50/50:
| NAZWA FUNDUSZU | SKŁAD | RYZYKO |
| POCZTOWY Konserwatywny |
| Niskie |
| POCZTOWY Obligacji |
| Umiarkowane |
| POCZTOWY Stabilny |
| Średnie |
Nie wiesz, który Fundusz wybrać? Porównaj Fundusze >>
Ważne informacje, z którymi warto się zapoznać:
Lokata z Funduszem jest nabywana w ramach sprzedaży krzyżowej 3-miesięcznej lokaty i funduszu inwestycyjnego. Lokaty na taki sam okres oraz o analogicznym oprocentowaniu jak w ramach produktu Lokata z Funduszem nie można założyć oddzielnie.
Umowa Lokaty z Funduszem trwa 12 miesięcy. Po tym okresie, Twoje jednostki uczestnictwa zmieniają się w standardowe. Otwiera to nowe możliwości dla Twoich inwestycji. Dzięki temu, możesz konwertować je lub zamieniać na dowolne fundusze inwestycyjne w ofercie Banku, zgodnie z Tabelą Opłat Manipulacyjnych.
Bank nie pobiera opłat i prowizji od Lokaty z Funduszem. Jedynie w przypadku odkupienia funduszy w okresie pierwszych dwunastu miesięcy od założenia produktu pobierana jest opłata umorzeniowa. Koszty i opłaty związane z nabyciem Produktu znajdziesz tutaj.
Twoje środki, które zdeponowałeś w Banku Pocztowym S.A. na części lokacyjnej Lokaty z Funduszem, objęte są polskim systemem gwarantowania do 100 tys. EUR na osobę w Banku.
Niektóre fundusze inwestycyjne mogą być niezgodne z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.
Inwestując w fundusze inwestycyjne, ryzykujesz utratę zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszu mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej.
Zanim zainwestujesz, zapoznaj się z dokumentami:
Znajdziesz je na stronie internetowej IPOPEMA Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zarządzającego Funduszami oraz w placówkach bankowych – miejscach spotkań i na stronie.
Wyniki, które prezentujemy, są historyczne. Nie możemy zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości.
Od zysków, które osiągniesz w funduszach, możesz zapłacić podatek od dochodów kapitałowych. Jego wysokość zależy od Twojej indywidualnej sytuacji i może się zmienić w przyszłości.
Zachęcamy do zapoznania się z materiałem przygotowanym przez IPOPEMA TFI, które zarządza funduszami inwestycyjnymi dostępnymi w ramach sprzedaży krzyżowej.
Jeśli chcesz przystąpić do funduszy inwestycyjnych za naszym pośrednictwem, zapraszamy do placówki Banku Pocztowego, gdzie należy podpisać Umowę pośrednictwa oraz wypełnić ankietę inwestycyjną.
Tabelę Opłat Manipulacyjnych znajdziesz tutaj.
Umowa Lokaty z Funduszem trwa 12 miesięcy. Po tym okresie, jednostki uczestnictwa zmieniają się w standardowe. Otwiera to nowe możliwości dla Twoich inwestycji. Dzięki tej zmianie możesz dokupić, zamienić lub sprzedać posiadane jednostki. W celu wypłaty pieniędzy z funduszu inwestycyjnego należy złożyć odpowiednią dyspozycję w dowolnej placówce bankowej – listę placówek znajdziesz tutaj.
Pieniądze z Lokaty z Funduszem można wypłacić wcześniej.
Tak. Fundusze inwestycyjne oraz lokatę terminową dostępną w ramach oferty standardowej można odpowiednio kupić lub otworzyć, nawet jeśli nie masz Lokaty z Funduszem.
I tak i nie. Lokata z Funduszem jest połączeniem 3-miesięcznej lokaty o określonym, stałym oprocentowaniu w skali roku i wybranego funduszu inwestycyjnego. Nie można założyć odrębnie lokaty na tych samych warunkach. Można skorzystać z innych lokat, dostępnych w naszym Banku, lecz o innym oprocentowaniu. Informacja o lokatach terminowych dostępnych w naszym Banku znajdziesz tutaj.
Twoje środki, które zdeponowałeś w Banku Pocztowym S.A. na części lokacyjnej Lokaty z Funduszem, objęte są polskim systemem gwarantowania do 100 tys. EUR na osobę w Banku. Natomiast wierzytelności z tytułu nabycia Jednostek Uczestnictwa nie są objęte ochroną gwarancyjną na podstawie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.
Lokatę z Funduszem możesz założyć już od kwoty 3000 zł. W przypadku Lokaty z Funduszem 30/70: 900 zł wpłacasz na lokatę i 2100 zł na fundusz. Przy wyborze Lokaty z Funduszem 50/50: 1500 zł wpłacasz na lokatę i 1500 zł na fundusz.
1. Udaj się do placówki Banku Pocztowego
Potrzebujesz mieć konto ROR w Banku Pocztowym
2. W placówce bankowej wypełnij ankietę inwestycyjną
Dowiesz się jakim jesteś typem inwestora i które Fundusze są dla Ciebie odpowiednie
3. Następnie wybierz lokatę i fundusz
Dokonasz wyboru odpowiedniej lokaty oraz jednego z trzech Funduszy.
Pieniądze z Lokaty z Funduszem możesz wypłacić wcześniej.
Kwota lokaty nie może być wyższa, niż kwota nabycia jednostek w Funduszu. Szczegółowe zapisy dotyczące Lokaty z Funduszem zawarte są w Regulaminie Lokaty z Funduszem.
Zanim zainwestujesz w Fundusz Inwestycyjny POCZTOWY, zapoznaj się z informacjami zawartymi w:
prospekcie informacyjnym (w tym w statutach),
kluczowych informacjach dla inwestorów (w tym z informacjami o polityce inwestycyjnej oraz ryzyku związanym z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa POCZTOWE Fundusze Inwestycyjne).
Regulamin Lokaty z Funduszem
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Warunki oferty Lokata z Funduszem wraz z ryzykami dotyczącymi Produktu
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Informacje o kosztach i opłatach dla usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych związanych z inwestycją w Lokatę z Funduszem
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Prospekt informacyjny POCZTOWY SFIO
pobierz plik
Informacje MIFiD dla Klientów
pobierz plik
Pakiet Informacyjny MiFID2
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Jeśli nie wiesz, który Fundusz wybrać, porównaj oferowane przez nas Fundusze Inwestycyjne
UA
EN
Zaloguj się
