POCZTOWY Obligacji Uniwersalny

Subfundusz o profilu dłużnym. Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu poprzez dokonywanie lokat środków głównie w dłużne papiery wartościowe. Instrumenty dłużne, jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych, Depozyty oraz papiery wartościowe nabyte przez Subfundusz, do których istnieje zobowiązanie drugiej strony co do ich odkupienia stanowią od 80% wartości Aktywów Netto Subfunduszu, listy zastawne emitowane przez krajowe banki hipoteczne stanowią do 25% wartości Aktywów Subfunduszu, Depozyty do 30% wartości Aktywów Subfunduszu, Instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa – do 30% wartości Aktywów Subfunduszu (z wyłączeniem listów zastawnych emitowanych przez krajowe banki hipoteczne i instytucje publiczne posiadające znaczący wpływ na gospodarkę kraju lub są organami państwowymi odpowiedzialnymi za kontrolę nad system finansowym). Aktywa zagraniczne mogą stanowić do 50% portfela, a aktywa denominowane w walutach obcych do 100% wartości Aktywów Subfunduszu. W celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem lub dla ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, Subfundusz może również zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Subfundusz może zawierać transakcje powodujące powstanie dźwigni finansowej. Efekt taki Subfundusz może osiągnąć poprzez otwarcie pozycji w instrumentach pochodnych lub poprzez zawarcie transakcji repo, sell-buy-back. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

Przy doborze instrumentów dłużnych decyzje inwestycyjne podejmowane są w oparciu o analizę prognozowanych zmian poziomu rynkowych stóp procentowych i kształtu krzywej dochodowości, relacją oczekiwanej stopy zwrotu do poziomu ryzyka inwestycyjnego oraz wysokością premii za ryzyko. Uwzględniany jest również wpływ danego instrumentu na średni okres do wykupu portfela, wiarygodność kredytowa emitenta w przypadku papierów innych niż emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także warunki zamiany w przypadku obligacji zamiennych. Decyzje inwestycyjne podejmowane są ponadto z uwzględnieniem analizy bieżącej i prognozowanej sytuacji makroekonomicznej, ryzyka stopy procentowej oraz kryterium płynności instrumentów finansowych

Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Fundusze IPOPEMA znajduje się  na stronie IPOPEMA TFI oraz w placówkach Banku Pocztowego. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektu odpowiedniego Funduszu IPOPEMA TFI. Ze względu na politykę inwestycyjną poziom zysków z inwestycji w fundusze inwestycyjne cechuje duża zmienność w czasie. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego (§ 9 ust 2 – Rozporządzenia MF w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych). Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków (§ 9 ust 2 – Rozporządzenia MF w sprawie  trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych). Uwaga! Minimalny okres inwestowania nie gwarantuje uzyskania zakładanego rezultatu.