Lokata z funduszem to połączenie lokaty terminowej z funduszem inwestycyjnym. Decydując się na taką formę oszczędzania, część określonej kwoty lokujemy na lokacie i część na funduszu inwestycyjnym. Podejmujesz ryzyko, aby mieć szansę zyskać więcej niż na standardowej lokacie.
Lokatę z Funduszem mogą założyć posiadacze konta osobistego w Banku Pocztowym.
Jeśli chcesz zwiększyć swoją szansę na zysk z funduszu, wybierz
Lokatę z Funduszem 30/70:
Jeśli chcesz więcej środków ulokować na lokacie o gwarantowanym kapitale (do wysokości gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego), wybierz Lokatę z Funduszem 50/50:
| NAZWA FUNDUSZU | SKŁAD | RYZYKO |
| POCZTOWY Konserwatywny |
| Niskie |
| POCZTOWY Obligacji |
| Umiarkowane |
| POCZTOWY Stabilny |
| Średnie |
Nie wiesz, który Fundusz wybrać? Porównaj Fundusze >>
Ważne informacje, z którymi warto się zapoznać:
Lokata z Funduszem jest nabywana w ramach sprzedaży krzyżowej 3-miesięcznej lokaty i funduszu inwestycyjnego. Lokaty na taki sam okres oraz o analogicznym oprocentowaniu jak w ramach produktu Lokata z Funduszem nie można założyć oddzielnie.
Umowa Lokaty z Funduszem trwa 12 miesięcy. Po tym okresie, Twoje jednostki uczestnictwa zmieniają się w standardowe. Otwiera to nowe możliwości dla Twoich inwestycji. Dzięki temu, możesz konwertować je lub zamieniać na dowolne fundusze inwestycyjne w ofercie Banku, zgodnie z Tabelą Opłat Manipulacyjnych.
Bank nie pobiera opłat i prowizji od Lokaty z Funduszem. Jedynie w przypadku odkupienia funduszy w okresie pierwszych dwunastu miesięcy od założenia produktu pobierana jest opłata umorzeniowa. Koszty i opłaty związane z nabyciem Produktu znajdziesz tutaj.
Twoje środki, które zdeponowałeś w Banku Pocztowym S.A. na części lokacyjnej Lokaty z Funduszem, objęte są polskim systemem gwarantowania do 100 tys. EUR na osobę w Banku.
Niektóre fundusze inwestycyjne mogą być niezgodne z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.
Inwestując w fundusze inwestycyjne, ryzykujesz utratę zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszu mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej.
Zanim zainwestujesz, zapoznaj się z dokumentami:
Znajdziesz je na stronie internetowej IPOPEMA Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zarządzającego Funduszami oraz w placówkach bankowych – miejscach spotkań i na stronie.
Wyniki, które prezentujemy, są historyczne. Nie możemy zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości.
Jeśli chcesz przystąpić do funduszy inwestycyjnych za naszym pośrednictwem, zapraszamy do placówki Banku Pocztowego, gdzie należy podpisać Umowę pośrednictwa oraz wypełnić ankietę inwestycyjną.
Tabelę Opłat Manipulacyjnych znajdziesz tutaj.
Umowa Lokaty z Funduszem trwa 12 miesięcy. Po tym okresie, jednostki uczestnictwa zmieniają się w standardowe. Otwiera to nowe możliwości dla Twoich inwestycji. Dzięki tej zmianie możesz dokupić, zamienić lub sprzedać posiadane jednostki. W celu wypłaty pieniędzy z funduszu inwestycyjnego należy złożyć odpowiednią dyspozycję w dowolnej placówce bankowej – listę placówek znajdziesz tutaj.
Pieniądze z Lokaty z Funduszem można wypłacić wcześniej.
Tak. Fundusze inwestycyjne oraz lokatę terminową dostępną w ramach oferty standardowej można odpowiednio kupić lub otworzyć, nawet jeśli nie masz Lokaty z Funduszem.
I tak i nie. Lokata z Funduszem jest połączeniem 3-miesięcznej lokaty o określonym, stałym oprocentowaniu w skali roku i wybranego funduszu inwestycyjnego. Nie można założyć odrębnie lokaty na tych samych warunkach. Można skorzystać z innych lokat, dostępnych w naszym Banku, lecz o innym oprocentowaniu. Informacja o lokatach terminowych dostępnych w naszym Banku znajdziesz tutaj.
Twoje środki, które zdeponowałeś w Banku Pocztowym S.A. na części lokacyjnej Lokaty z Funduszem, objęte są polskim systemem gwarantowania do 100 tys. EUR na osobę w Banku. Natomiast wierzytelności z tytułu nabycia Jednostek Uczestnictwa nie są objęte ochroną gwarancyjną na podstawie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.
Lokatę z Funduszem możesz założyć już od kwoty 3000 zł. W przypadku Lokaty z Funduszem 30/70: 900 zł wpłacasz na lokatę i 2100 zł na fundusz. Przy wyborze Lokaty z Funduszem 50/50: 1500 zł wpłacasz na lokatę i 1500 zł na fundusz.
1. Udaj się do placówki Banku Pocztowego
Potrzebujesz mieć konto ROR w Banku Pocztowym
2. W placówce bankowej wypełnij ankietę inwestycyjną
Dowiesz się jakim jesteś typem inwestora i które Fundusze są dla Ciebie odpowiednie
3. Następnie wybierz lokatę i fundusz
Dokonasz wyboru odpowiedniej lokaty oraz jednego z trzech Funduszy.
Pieniądze z Lokaty z Funduszem możesz wypłacić wcześniej.
Kwota lokaty nie może być wyższa, niż kwota nabycia jednostek w Funduszu. Szczegółowe zapisy dotyczące Lokaty z Funduszem zawarte są w Regulaminie Lokaty z Funduszem.
Zanim zainwestujesz w Fundusz Inwestycyjny POCZTOWY, zapoznaj się z informacjami zawartymi w:
prospekcie informacyjnym (w tym w statutach),
kluczowych informacjach dla inwestorów (w tym z informacjami o polityce inwestycyjnej oraz ryzyku związanym z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa POCZTOWE Fundusze Inwestycyjne).
Pakiet Informacyjny MiFID2
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Informacje MIFiD dla Klientów
pobierz plik
Prospekt informacyjny
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Informacje o kosztach i opłatach dla usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych związanych z inwestycją w Lokatę z Funduszem
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Warunki oferty Lokata z Funduszem wraz z ryzykami dotyczącymi Produktu
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Regulamin Lokaty z Funduszem
Plik w formacie PDF
pobierz plik
Jeśli nie wiesz, który Fundusz wybrać, porównaj oferowane przez nas Fundusze Inwestycyjne
UA
EN
Zaloguj się
