1. Udaj się do placówki Banku Pocztowego

Potrzebujesz mieć konto ROR w Banku Pocztowym

2. W placówce bankowej wypełnij ankietę inwestycyjną

Dowiesz się jakim jesteś typem inwestora i które Fundusze są dla Ciebie odpowiednie

3. Następnie wybierz lokatę i fundusz

Dokonasz wyboru odpowiedniej lokaty oraz jednego z trzech Funduszy.

Pieniądze z Lokaty z Funduszem możesz wypłacić wcześniej.

• Jeżeli przed upływem 3 miesięcy wypłacisz pieniądze z lokaty – nie naliczymy Ci odsetek
• Jeżeli wypłacisz pieniądze z części funduszowej przed upływem 12 miesięcy – naliczymy opłatę umorzeniową w wysokości 2% od kwoty odkupienia.

Kwota lokaty nie może być wyższa, niż kwota nabycia jednostek w Funduszu. Szczegółowe zapisy dotyczące Lokaty z Funduszem zawarte są w Regulaminie Lokaty z Funduszem.

Lokata z Funduszem jest nabywana w ramach sprzedaży krzyżowej 3-miesięcznej lokaty i funduszu inwestycyjnego. Lokaty na taki sam okres oraz o analogicznym oprocentowaniu jak w ramach produktu Lokata z Funduszem nie można założyć oddzielnie.

Umowa Lokaty z Funduszem trwa 12 miesięcy. Po tym okresie, Twoje jednostki uczestnictwa zmieniają się w standardowe. Otwiera to nowe możliwości dla Twoich inwestycji. Dzięki temu, możesz konwertować je lub zamieniać na dowolne fundusze inwestycyjne w ofercie Banku, zgodnie z Tabelą Opłat Manipulacyjnych.

Bank nie pobiera opłat i prowizji od Lokaty z Funduszem. Jedynie w przypadku odkupienia funduszy w okresie pierwszych dwunastu miesięcy od założenia produktu pobierana jest opłata umorzeniowa.

Twoje środki, które zdeponowałeś w Banku Pocztowym S.A. na części lokacyjnej Lokaty z Funduszem, objęte są polskim systemem gwarantowania do 100 tys. EUR na osobę w Banku.

Niektóre fundusze inwestycyjne mogą być niezgodne z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.

Inwestując w fundusze inwestycyjne, ryzykujesz utratę zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszu mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej.

Zanim zainwestujesz, zapoznaj się z dokumentami:

• Prospektem informacyjnym POCZTOWY SFIO,
• Kluczowymi Informacjami dla Inwestorów
• ostatnim zaudytowanym rocznym lub półrocznym sprawozdaniem finansowym.

Znajdziesz je na stronie internetowej IPOPEMA Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zarządzającego Funduszami oraz w placówkach bankowych – miejscach spotkań i na stronie.

Wyniki, które prezentujemy, są historyczne. Nie możemy zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości.

W przypadku zerwania lokaty przed terminem jej wykonania Klient nie otrzyma należnych odsetek.

Wszystkie ryzyka wymienione dla inwestowania w fundusze inwestycyjne oraz lokaty obowiązują dla Lokaty z Funduszem. Dodatkowo, w przypadku umorzenia funduszy inwestycyjnych nabytych w ramach Lokaty z Funduszem, w okresie pierwszych dwunastu miesięcy od założenia produktu, pobierana jest opłata umorzeniowa.

Od zysków, które osiągniesz w funduszach, możesz zapłacić podatek od dochodów kapitałowych. Jego wysokość zależy od Twojej indywidualnej sytuacji i może się zmienić w przyszłości.

Jeśli chcesz przystąpić do funduszy inwestycyjnych za naszym pośrednictwem, zapraszamy do placówki Banku Pocztowego, gdzie należy podpisać Umowę pośrednictwa oraz wypełnić ankietę inwestycyjną.

Tabelę Opłat Manipulacyjnych znajdziesz tutaj.