IPOPEMA Konserwatywny Uniwersalny SFIO

Subfundusz o profilu dłużnym. Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat poprzez dokonywanie lokat środków głównie w  Instrumenty Rynku Pieniężnego oraz dłużne papiery wartościowe. Instrumenty dłużne oraz Depozyty stanowią od 80% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu. Jednostki uczestnictwa i  certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych oraz tytuły uczestnictwa Funduszy Dłużnych stanowią do 10% wartości Aktywów Subfunduszu. Instrumenty dłużne emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego do 30% wartości Aktywów Subfunduszu. Maksymalny udział Instrumentów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa stanowi 50% wartości Aktywów Subfunduszu, przy czym suma Instrumentów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa nie posiadające nadanego przynajmniej jednego Ratingu inwestycyjnego nie może stanowić więcej niż 25% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu. Co najmniej 80% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu stanowią aktywa polskich emitentów denominowane w walucie polskiej.  Do 35% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne lub aktywa denominowane w walutach obcych. W celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem lub dla ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, Subfundusz może również zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Subfundusz może zawierać transakcje powodujące powstanie dźwigni finansowej. Efekt taki Subfundusz może osiągnąć poprzez otwarcie pozycji w instrumentach pochodnych lub poprzez zawarcie transakcji repo, sell-buy-back. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.

Dobór lokat dokonywany jest w oparciu o zasadę maksymalizacji wartości aktywów w długim horyzoncie czasowym. Proces decyzyjny opiera się przede wszystkim na analizie bieżącej i prognozowanej sytuacji makroekonomicznej oraz ocenie ryzyka stopy procentowej . W odniesieniu do emitentów instrumentów dłużnych kluczowe znaczenie ma analiza ryzyka kredytowego oraz kryterium płynności nabywanych walorów. Głównym przedmiotem lokat są instrumenty rynku pieniężnego oraz dłużne papiery wartościowe.

Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Fundusze IPOPEMA znajduje się na stronie IPOPEMA TFI oraz w placówkach Banku Pocztowego. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektu odpowiedniego Funduszu IPOPEMA TFI. Ze względu na politykę inwestycyjną poziom zysków z inwestycji w fundusze inwestycyjne cechuje duża zmienność w czasie. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego (§ 9 ust 2 – Rozporządzenia MF w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych). Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków (§ 9 ust 2 – Rozporządzenia MF w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych). Uwaga! Minimalny okres inwestowania nie gwarantuje uzyskania zakładanego rezultatu.