w placówce
Rodzaje funduszy
W Banku Pocztowym możesz inwestować w fundusze inwestycyjne POCZTOWY SFIO oraz IPOPEMA SFIO. Swój koszyk inwestycyjny możesz skomponować z wielu subfunduszy o zróżnicowanej polityce i horyzoncie inwestycyjnym. Wyższy szacowany zwrot wiąże się często z większym ryzykiem inwestycyjnym. Przygodę z funduszami możesz zacząć od nabycia jednostek za 200 zł.
Nazwa funduszu | Notowania | Wynik za 1 rok | Poziom ryzyka i zysku | |
---|---|---|---|---|
POCZTOWY STABILNY | Notowania: 120,96 zł |
Wynik za 1 rok: +9,59% |
Poziom ryzyka i zysku:
3/7
|
WIĘCEJ |
POCZTOWY OBLIGACJI | Notowania: 121,55 zł |
Wynik za 1 rok: +5,50% |
Poziom ryzyka i zysku:
3/7
|
WIĘCEJ |
POCZTOWY KONSERWATYWNY | Notowania: 108,73 zł |
Wynik za 1 rok: +1,49% |
Poziom ryzyka i zysku:
2/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA AKCJI | Notowania: 124,12 zł |
Wynik za 1 rok: +2,18% |
Poziom ryzyka i zysku:
6/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA AKTYWNEJ SELEKCJI | Notowania: 126,84 zł |
Wynik za 1 rok: +8,24% |
Poziom ryzyka i zysku:
4/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA Portfel Polskich Funduszy | Notowania: 143,34 zł |
Wynik za 1 rok: -4,15% |
Poziom ryzyka i zysku:
4/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA SFIO SHORT EQUITY | Notowania: 70,18 zł |
Wynik za 1 rok: -6,35% |
Poziom ryzyka i zysku:
6/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA EMERYTURA PLUS | Notowania: 151,60 zł |
Wynik za 1 rok: +6,80% |
Poziom ryzyka i zysku:
4/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA DŁUŻNY | Notowania: 123,80 zł |
Wynik za 1 rok: +5,54% |
Poziom ryzyka i zysku:
3/7
|
WIĘCEJ |
IPOPEMA GLOBALNYCH MEGATRENDÓW | Notowania: 185,40 zł |
Wynik za 1 rok: +23,44% |
Poziom ryzyka i zysku:
5/7
|
WIĘCEJ |
Jak kupić jednostki uczestnictwa
Jednostki funduszy inwestycyjnych możesz nabyć w placówkach Banku Pocztowego. Odwiedź placówkę
i porozmawiaj z naszym doradcą.
Wierzytelności Klientów z tytułu nabycia jednostek uczestnictwa nie są objęte ochroną gwarancyjną na podstawie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.
Pytania i odpowiedzi
-
Fundusz inwestycyjny - to instytucja zbiorowego inwestowania, dzięki której możesz zainwestować swoje pieniądze z innymi uczestnikami funduszu. W zależności od rodzaju funduszu pieniądze powierzone przez Ciebie zostaną ulokowane w różne klasy aktywów, poczynając od tych najbardziej bezpiecznych, czyli lokaty terminowe i bony skarbowe poprzez obligacje skarbowe i korporacyjne aż po akcje spółek. Twoje pieniądze wpłacone do funduszu przeliczone zostaną na jednostki uczestnictwa i stanowić będą tytuł prawny do uczestnictwa w dochodach wypracowywanych przez fundusz. Jednostki uczestnictwa możesz nabyć i zbyć w każdym dniu roboczym, kiedy odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych. Wycena jednostek uczestnictwa dokonywana jest każdego dnia roboczego. Wycena jednostek uczestnictwa jest dostępna na stronie internetowej www.ipopematfi.pl
-
Zanim dokonasz wyboru funduszu inwestycyjnego zostaniesz zakwalifikowany do odpowiedniego profilu przy pomocy ankiety MIFID.
Ankieta zawiera pytania na takie tematy jak:- horyzont czasowy inwestycji, tzn. na jak długi termin jesteś w stanie powierzyć pieniądze?
- czy powierzane pieniądze to Twoje jedyne oszczędności?
- jaką kwotę chcesz zainwestować?
- jaki poziom ryzyka jesteś w stanie zaakceptować? Czyli czy akceptujesz, że wartość Twojej inwestycji czasowo może być niższa niż dokonana wpłata.
- ile pieniędzy chcesz na danej inwestycji zarobić? Czyli, jaki chcesz osiągnąć zysk.
Po udzieleniu odpowiedzi na powyższe pytania określi się Twój profil, jako inwestora. Możesz być Klientem, który:
- nie akceptuje ryzyka, chce wypracować zysk na poziomie lokaty terminowej ale ceni sobie płynność inwestycji - jest Klientem konserwatywnym, który jest zainteresowany funduszami tzw. bezpiecznymi, czyli funduszem pieniężnym lub gotówkowym,
- akceptuje minimalne wahania jednostki uczestnictwa, ceni sobie bezpieczeństwo inwestycji i maksymalnie 2-3 letni horyzont czasowy – jest Klientem zainteresowanym funduszami dłużnymi,
- akceptuje większe wahania jednostki uczestnictwa, ceni sobie możliwość ,,zrzucenia odpowiedzialności na barki zarządzającego’’ za wynik swojej inwestycji – jest Klientem, w którego spektrum zainteresowania są fundusze absolutnej stopy zwrotu, które bez względu na zachowanie cyklu gospodarczego mają za zadanie wypracowywać kwartalnie dodatnią stopę zwrotu,
- akceptuje ryzyko inwestycyjne, posiada wiedzę na temat inwestycji – jest Klientem typowo akcyjnym, którego celem jest zakup jednostek w funduszach akcyjnych.
-
Inwestycja zgromadzonych środków w fundusze inwestycyjne, może Ci przynieść szereg korzyści, na które składa się przede wszystkim możliwość wypracowania ponadprzeciętnego zysku – zależnie od rodzaju funduszu któremu powierzysz środki i okresu inwestycji. Ponadto zdeponowanymi przez Ciebie środkami zarządzają specjaliści z wieloletnim doświadczeniem. Aby dowiedzieć się więcej o korzyściach płynących z inwestowania swoich oszczędności, kliknij TUTAJ
-
Rozpoczynając swoją przygodę z inwestycjami, warto poznać dwa podstawowe rodzaje funduszy: są to fundusze otwarte (FIO), w których czas inwestycji nie jest ściśle określony, oraz fundusze zamknięte (FIZ), z określonym z góry czasem inwestycji.
Innym kryterium podziału funduszy jest podział w zależności od polityki inwestycyjnej. Mamy fundusze:
- hedgingowe,
- akcji,
- mieszane (stabilnego wzrostu i zrównoważone) ,
- absolutnej stopy zwrotu (mają za zadanie w okresie kwartału przynosić dodatnią stopę zwrotu bez względu na moment w cyklu koniunkturalnym),
- obligacyjne,
- gotówkowe,
- rynku pieniężnego.
Ta klasyfikacja prezentuje fundusze w zależności od ryzyka jakie Klient ponosi kupując dany produkt. Należy pamiętać, że im większe ryzyko tym możliwość wyższej stopy zwrotu i dłuższy horyzont inwestycyjny inwestora.
Szczegółowe informacje na temat rodzajów funduszy oraz typów jednostek uczestnictwa, odnajdziesz klikając TUTAJ.
-
Jeżeli chcesz wykupić jednostki uczestnictwa funduszu zapraszamy Cię do najbliższej placówki Banku Pocztowego. Rejestr w funduszu otworzysz oraz zamkniesz w każdej z placówek Banku – wystarczy Ci dowód osobisty. Bank nie przyjmuje zleceń w drodze telefonicznej.
Poradniki
-
Jak wybrać fundusz?
otwórzWciśnij Tab, żeby przejść do następnego widocznego slajdu. Wciśnij Shift+Tab, żeby przejść do poprzedniego widocznego slajdu./poradniki/fundusze/jak-wybrac.html
-
Czy z inwestowaniem w fundusze związane jest ryzyko?
otwórzWciśnij Tab, żeby przejść do następnego widocznego slajdu. Wciśnij Shift+Tab, żeby przejść do poprzedniego widocznego slajdu./poradniki/fundusze/o-inwestowaniu.html
-
Dlaczego warto inwestować?
otwórzWciśnij Tab, żeby przejść do następnego widocznego slajdu. Wciśnij Shift+Tab, żeby przejść do poprzedniego widocznego slajdu./poradniki/fundusze/dlaczego-warto.html
Tabele i dokumenty
-
Ogłoszenie o zmianie Prospektu IPOPEMA od 4.01.2021 r.(.pdf)
-
Ogłoszenie o zmianie Statutu IPOPEMA od 4.01.2021 r.(.pdf)
-
Prospekt Pocztowy SFIO od 29.05.2020 r.(.pdf)
-
Ogłoszenie o zmianie informacji dla Klienta funduszy Pocztowych od 21.10.2020(.pdf)
-
IDK Pocztowy SFIO od 21.10.2020(.pdf)
-
Prospekt IPOPEMA SFIO od 4.01.2021 r.(pdf.)
-
Regulamin przyjmowania zleceń dotyczących nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych(.pdf)
-
Tabela opłat manipulacyjnych POCZTOWY SFIO obowiązująca od 2.09.2019 r.(.pdf)
-
Tabela opłat manipulacyjnych IPOPEMA obowiązująca od 4.01.2021 r.(.pdf)
-
Karta Funduszu Pocztowy Stabilny (.pdf)
-
Karta Funduszu Pocztowy Obligacji(.pdf)
-
Karta Funduszu Pocztowy Konserwatywny(.pdf)
-
Kluczowe Informacje dla Inwestorów - Subfundusz Obligacji(.pdf)
-
Kluczowe Informacje dla Inwestorów - Subfundusz Stabilny(.pdf)
-
Kluczowe Informacje dla Inwestorów - Subfundusz Konserwatywny(.pdf)
-
Dyrektywy MiFID(.www)
-
Zmiana nazwy subfunduszy od 02.09.2019r.(.pdf)
-
Archiwum dokumentów(.www)